實(shí)施電話詐騙需借助兩條渠道，一是通信線路，二是銀行網(wǎng)絡(luò)。由于這兩條渠道一直監(jiān)管不力、放任不管，用民警的話說， 運(yùn)營商、銀行簡直是助紂為虐 ，這是陳偉才第三次在全國兩會(huì)關(guān)注電話詐騙。

人們關(guān)注陳偉才，更多是因?yàn)檫@個(gè)做了20年警察的人大代表從去年開始轉(zhuǎn)行到格力 賣空調(diào) ，而陳偉才這次 兩會(huì) 最關(guān)注的，無疑是他昨日短短八分鐘發(fā)言的前期工作準(zhǔn)備。

陳偉才是昨日上午廣東代表團(tuán)分組審議兩高報(bào)告的最后一個(gè)發(fā)言代表，他以 雖然離開警隊(duì)，但警察情結(jié)、群眾疾苦揮之不去 這樣動(dòng)情的話開頭，當(dāng)他拿出隨身帶來的 道具 & & & 一塊兩面分別顯示《2013年被騙100億元電話詐騙利益分配圖》和《跨境電話詐騙犯罪集團(tuán)架構(gòu)圖贓款流向圖》的圖表，開始講述他的主題& & & 《行動(dòng)起來，切斷利益輸送鏈，從源頭和渠道上治理電話詐騙》，全場(chǎng)的鏡頭全部對(duì)準(zhǔn)了他。

在陳偉才的發(fā)言稿中，電話詐騙讓人 痛心疾首 是有一系列數(shù)據(jù)可以佐證的& & & 公安部統(tǒng)計(jì)，2013年電話詐騙發(fā)案30萬余起，群眾損失100多億元，比2012年分別上升77%、25%，其中使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話作案的占90%以上。

這一系列數(shù)據(jù)的背后，陳偉才最想表達(dá)的其實(shí)是& & & 運(yùn)營商在這個(gè) 詐騙蛋糕 中獲得10%的利益，銀行則在這個(gè)蛋糕中獲得3%的利益，為了這13%的利益，事主需要付出100%的代價(jià)。

陳偉才認(rèn)為，解決電話詐騙亂象無非要解決兩件事& & & 第一是把虛擬改號(hào)的電話攔截下來，不能讓這些偽號(hào)接通電話用戶，這個(gè)是 源頭 ，如果能做到這步，他說，為了這種 小利 ，以公眾被騙1000萬元為例，運(yùn)營商只賺100萬元，而公安機(jī)關(guān)偵查破案還需跨境進(jìn)行，國家為此要開支200萬元。

如果 源頭 攔截不成功，這些虛擬改號(hào)可以 無障礙 進(jìn)入手機(jī)怎么辦？ 如果 死豬不怕開水燙，就只能找銀行了，就是即便錢騙到進(jìn)了賬戶，不要讓他取走 ，陳偉才認(rèn)為，攔截電話詐騙的第二道 關(guān)卡 是銀行，他認(rèn)為銀行應(yīng)該 管好 銀行卡，而非現(xiàn)狀的無限制發(fā)放銀行卡。

據(jù)餅圖顯示，100億元被騙走的話，過程中銀行收取多級(jí)轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，會(huì)有3億元左右的收益。

從2010年提出手機(jī)實(shí)名制到2013年提出對(duì)運(yùn)營商和各地非法電話企業(yè)的縱容，再到今年提出 切斷利益鏈 ，陳偉才三個(gè)建議的關(guān)鍵詞仍是希望 電話詐騙 能引起上級(jí)部門的重視。

作結(jié)語之際，除了對(duì) 兩高 提出從源頭和渠道治理電話詐騙，陳偉才 呼喚 湯唯 可以通過民事訴訟挽回部分損失 。他說，目前已有民事訴訟的成功案例，讓事主獲得銀行20%的賠償，他認(rèn)為，事主多打一點(diǎn)官司，電話詐騙一定會(huì)減少。

兩大問題

(一)運(yùn)營商的問題

網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話泛濫成災(zāi)；捆綁電話業(yè)務(wù)管理混亂；一些員工非法出租網(wǎng)絡(luò)電話線路參與犯罪;手機(jī)實(shí)名制未落實(shí)，警方每打掉一個(gè)電話詐騙團(tuán)伙，都能繳獲成百上千張無記名手機(jī)卡，僅溫州一家淘寶店，每年銷售的電話卡就達(dá)3 0 0萬張，都無需實(shí)名登記；

(二)銀行的問題

銀行卡發(fā)卡泛濫、實(shí)名制未落實(shí)，深圳偵辦 4·4 被騙2264萬元一案中，繳獲1720張作案用銀行卡，無一張是實(shí)名辦理登記。臺(tái)灣警方經(jīng)常發(fā)現(xiàn)從大陸運(yùn)來一整包一整包的銀行卡；銀行網(wǎng)絡(luò)在境外轉(zhuǎn)賬、分解資金毫無限制，贓款數(shù)分鐘內(nèi)在境外被卷走。

兩大建議

為從源頭和渠道上治理電話詐騙，建議：

一、兩高出臺(tái)司法解釋：將出售、購買信用卡行為納入出售、購買偽造信用卡行為，按照刑法以妨害信用卡管理罪處罰。

二、最高法通知各級(jí)法院依法受理、立案和審判涉及電話詐騙的民事訴訟。

由于用戶交付來電顯示費(fèi)用，按電話條例要求，運(yùn)營商應(yīng)提供 準(zhǔn)確的號(hào)碼 ，而卻提供虛假號(hào)碼致用戶被騙，適用《侵權(quán)責(zé)任法》應(yīng)負(fù)民事賠償責(zé)任。民事訴訟是 不告不理 ，全國被騙用戶可依法提起民事訴訟，并向法院立案庭提交證據(jù)包括：

1.民事訴訟狀；2 .身份證明材料；3 .銀行賬戶信息；4 .支付詐騙款項(xiàng)的憑證；5 .電話用戶資料；6 .與詐騙相關(guān)的短信、通話清單。

機(jī)關(guān)重重步步驚心

電話詐騙團(tuán)伙如何煉成？

跨境電話詐騙犯罪集團(tuán)的 老大 是團(tuán)伙總頭目，以臺(tái)灣人為主，一般的組成是 合伙股東

跨境電話詐騙犯罪集團(tuán)的 老大 是團(tuán)伙總頭目，以臺(tái)灣人為主，一般的組成是 合伙股東 。

團(tuán)伙總頭目分別 單聯(lián) 以下幾方：與網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)保障組聯(lián)系，獲得通訊支持；與話務(wù)團(tuán)伙窩點(diǎn)聯(lián)系，并出資組建；與取款頭目聯(lián)系，監(jiān)控詐騙款動(dòng)向；與洗錢組聯(lián)系，詐騙成功之后立刻獲得分成。

根據(jù)公安部門提供的資料顯示：電話詐騙犯罪已演化為3個(gè)相互依存、相互合作的產(chǎn)業(yè)鏈，團(tuán)伙運(yùn)作變成了體系運(yùn)作，原來取款的發(fā)展坐大為地下錢莊，專門負(fù)責(zé)替若干個(gè)詐騙窩點(diǎn)轉(zhuǎn)取贓款；原來做技術(shù)維護(hù)的發(fā)展坐大為電話線路 供應(yīng)商 ，專門負(fù)責(zé)租賃服務(wù)器，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)并與傳統(tǒng)通訊網(wǎng)對(duì)接，提供任意改號(hào)、群呼群叫服務(wù)和線路維護(hù)，出租給若干個(gè)騙子使用；原來撥打詐騙電話的，專司騙術(shù)，負(fù)責(zé)設(shè)窩點(diǎn)，撥打電話誘騙百姓上當(dāng)。也就是說，當(dāng)前的電話詐騙犯罪一般由3個(gè)相對(duì)獨(dú)立的犯罪主體組成，每實(shí)施一起詐騙案件都需這3個(gè)犯罪主體合作完成。三個(gè)團(tuán)伙之間大多互不見面，以租金、提成等金錢為連接紐帶。

幾通電話如何騙得受害人轉(zhuǎn)賬？

話務(wù)團(tuán)伙窩點(diǎn)專業(yè)到什么程度？如果事主回?fù)軙?huì)有電話錄音自動(dòng)回復(fù)，在通話過程中甚至有 情景配音

為什么人們會(huì)將錢轉(zhuǎn)到一個(gè)素不相識(shí)人的賬戶？陳偉才列舉出目前最普遍的詐騙手法& & & 郵包涉毒 ，過程大概如下：事主接到一個(gè)固定電話號(hào)碼呼叫，被告知 你有包裹，但是地址不詳，無法送達(dá)，如有疑問，請(qǐng)回?fù)?times;××號(hào)咨詢(一般是單號(hào)或固定電話號(hào)碼) ，如果事主回?fù)埽蜁?huì)與詐騙團(tuán)伙接上線。

然后，事主會(huì)被告知 資料不詳，報(bào)上姓名以便核對(duì) 。然后，下一個(gè)話務(wù)員撥通事主電話，謊稱是警方 發(fā)現(xiàn)包裹涉毒 。隨后， 檢察院 、 法院 的電話陸續(xù)撥入，最終告訴事主 如果你不是涉毒，就是個(gè)人信息被冒用 ，以 你的賬戶已經(jīng)被犯罪分子操控 等理由，說服事主將錢轉(zhuǎn)到 國家銀行管理局有公檢法監(jiān)控的安全賬戶 ，這個(gè) 安全賬戶 ，其實(shí)就是詐騙團(tuán)伙收錢的賬戶。

通過連續(xù)五六個(gè)不同 角色 的電話接入，并且全部都是顯示當(dāng)?shù)毓俜教?hào)碼，事主通過撥打114 核實(shí) 之后，信以為真，將錢匯入指定的 安全賬戶 ，最終上當(dāng)受騙。

操辦這個(gè)流程的是 話務(wù)團(tuán)伙窩點(diǎn) ，這個(gè)團(tuán)伙一般由約20人組成，全部是團(tuán)伙頭目從中國各省份招聘回來的，統(tǒng)一培訓(xùn)，在每次詐騙中，每個(gè)人只扮演一個(gè)角色，可謂絕對(duì)專業(yè)版的cosplay。

話務(wù)團(tuán)伙窩點(diǎn)一般布點(diǎn)在東南亞各地，全部從大陸招聘到當(dāng)?shù)剡M(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)和專業(yè)角色扮演，專業(yè)到什么程度？如果事主回?fù)軙?huì)有電話錄音自動(dòng)回復(fù)，在通話過程中甚至有 情景配音 ，比如 公安 打過來，背景音樂會(huì)聽到其他 公安 也在打電話 處理警情 。

騙到錢后如何 逃避 銀行凍結(jié)？

臺(tái)灣街頭，團(tuán)伙里的摩托車手一接到指令，就奔向各個(gè)有中國銀聯(lián)A T M機(jī)的銀行網(wǎng)點(diǎn)取錢

當(dāng)事主將錢匯到騙子指定賬戶之后，如果發(fā)現(xiàn)自己 上當(dāng)受騙 ，大可 凍結(jié) 賬戶，對(duì)騙子來說， 時(shí)間就是金錢 ，如何以最快的速度將這些賬戶上的錢拿到手上？

你知不知道現(xiàn)在電話詐騙三分鐘錢就能去到美國和臺(tái)灣 ，陳偉才描述詐騙款被取走的 神速 。要完成 快速取錢 需要兩個(gè)環(huán)節(jié)。第一個(gè)環(huán)節(jié)是要讓洗錢組對(duì) 安全賬戶 的錢進(jìn)行轉(zhuǎn)賬拆分，比如100萬元，要拆分成50個(gè)賬戶，每個(gè)賬戶存2萬元(因?yàn)殂y行ATM機(jī)每日取款額度是有限制的)。洗錢組一般通過網(wǎng)銀完成這些操作。

洗錢組將錢從 整 拆為 零 ，并由 取款團(tuán)伙 接手將錢取出。一個(gè) 有能耐 的團(tuán)伙可以在1小時(shí)內(nèi)全部取出2000萬元，取款頭目下面可能會(huì)有10個(gè) 車手組 分頭作業(yè)，每個(gè) 車手組 會(huì)有若干個(gè)車手。臺(tái)灣街頭，團(tuán)伙里的摩托車手在各個(gè)有中國銀聯(lián)A T M機(jī)的銀行網(wǎng)點(diǎn)前 飛車 取錢，由于每張卡只能取2萬元，一個(gè)車手一般不能去太多的地方，否則會(huì)耽誤時(shí)間，而且他們基本只選擇摩托車而非汽車等其他交通工具，因?yàn)檫@樣 足夠快 。

萬一未在規(guī)定時(shí)間將錢取出，而被事主報(bào)案并進(jìn)行賬戶凍結(jié)，取款團(tuán)伙是要向團(tuán)伙總頭目賠償?shù)?，因?yàn)橛捎谒?手慢 ，讓整個(gè)團(tuán)伙 失利 。