處置非法集資部級聯(lián)席會議在銀保監(jiān)會召開。會議期間，中國人民銀行條法司副司長龔雁表示，目前，全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出。

據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室披露的數(shù)據(jù)顯示，今年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，同比下降16.5%；涉案金額達(dá)269億元，同比下降42.3%。

絕大多數(shù)國家:監(jiān)管空白

顯然，在我國強(qiáng)監(jiān)管之下，市場亂象整治已經(jīng)取得了一定成效。但放眼全球，由于絕大多數(shù)國家仍處于監(jiān)管空白階段，ICO正迅速復(fù)蘇，與此前相比有過之無不及。

龔雁指出，由于一些不法分子以ICO、各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進(jìn)行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強(qiáng)。因此，防范和處置非法集資工作仍然艱巨繁重，其中，ICO、民間借貸、股權(quán)眾籌將是監(jiān)管著力規(guī)范的重點(diǎn)領(lǐng)域。

事實(shí)上，不止中國，全球ICO市場已經(jīng)泥沙俱下，亂象叢生。例如，本月初，越南出現(xiàn)史上最大ICO騙局，涉案金額高達(dá)6.6億美元。

另外，據(jù)俄羅斯加密貨幣和區(qū)塊鏈協(xié)會(RACIB）數(shù)據(jù)顯示，2017年，俄羅斯ICO共吸引資金達(dá)3億美元，但其中半數(shù)資產(chǎn)都流向了龐氏騙局；2018年預(yù)計(jì)俄羅斯ICO將吸引約10億美元至15億美元的資金?！豆蚕碡?cái)經(jīng)》了解到，全球ICO市場總規(guī)模的10%都來自俄羅斯。

可以看出，這些不法分子利用監(jiān)管瘋狂套利，這種肆無忌憚圈錢的行為已經(jīng)讓各國難以忽視。

據(jù)CoinDesk統(tǒng)計(jì)，全球ICO融資規(guī)模在今年一季度里達(dá)63億美元，是2017年全年總規(guī)模的118%。

2018年:全球監(jiān)管持續(xù)加強(qiáng)

《共享財(cái)經(jīng)》認(rèn)為， 2018年將是全球監(jiān)管持續(xù)加強(qiáng)的一年，尤其是中國。

據(jù)《共享財(cái)經(jīng)》了解，央行在此次會議上表示，下一步將對防范和處置非法集資工作進(jìn)行了全面部署。具體為：

（1）配合司法部推動《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》出臺。

（2）按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》的要求，密切監(jiān)測民間借貸利率運(yùn)行情況，引導(dǎo)民間借貸利率、用途和借款方式合理化，壓縮非法集資活動生存空間。

（3）繼續(xù)依托反洗錢系統(tǒng)做好非法集資監(jiān)測工作。通過完善制度、進(jìn)一步加強(qiáng)與執(zhí)法機(jī)構(gòu)的合作和加強(qiáng)對報(bào)告機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告工作的監(jiān)督與指引，切實(shí)提升非法集資類可疑交易報(bào)告的情報(bào)價(jià)值。

（4）會同互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位繼續(xù)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解，積極穩(wěn)妥推進(jìn)專項(xiàng)整治工作，督促從業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)整改要求，逐步化解存量不合規(guī)業(yè)務(wù)，并及時(shí)將涉嫌非法集資等違法違規(guī)問題的從業(yè)機(jī)構(gòu)移送相關(guān)部門或機(jī)制。

（5）加強(qiáng)社會信用體系建設(shè)，會同部際聯(lián)席會議各成員單位，切實(shí)推進(jìn)政務(wù)信息公開與共享，構(gòu)建守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度，營造誠實(shí)守信的信用環(huán)境。

（6）繼續(xù)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，通過金融知識普及和教育活動，提升消費(fèi)者的金融素養(yǎng)，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)意識和為自己決策負(fù)責(zé)的意識，幫助消費(fèi)者理智選擇金融服務(wù)，降低其卷入非法集資案件的風(fēng)險(xiǎn)。

由此來看，我國意通過出臺相關(guān)法律體系，將借“ICO”之名的非法集資亂象歸納到法制框架下，屆時(shí)，這些不法分子將難以消遙法外。

作者：共享財(cái)經(jīng)Nancy