ICO被叫停后，比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管向何處去？接近監(jiān)管人士8日向中國(guó)證券報(bào)記者表示，比特幣交易平臺(tái)已淪為非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)洗錢和莊家操縱價(jià)格洗劫散戶的通道，應(yīng)盡快予以取締。
比特幣已成為非法經(jīng)濟(jì)支付工具
比特幣的去中心化屬性，使其極易被用來(lái)從事非法活動(dòng)。一些違法者利用比特幣的部分匿名、跨國(guó)界全網(wǎng)絡(luò)流通和支付便利等特點(diǎn)，購(gòu)買違禁品，從事犯罪活動(dòng)，勒索病毒即是其中一例。
5月12日始，一款名為“想哭”(WannaCry)的勒索軟件在世界各地迅速傳播，有逾百個(gè)國(guó)家和地區(qū)的數(shù)萬(wàn)臺(tái)電腦遭到攻擊。黑客將電腦中的資料文檔上鎖，并要求支付300美元等價(jià)的比特幣才能解鎖文件。
一名比特幣玩家稱：“從某種意義上看，此次全球勒索更像是比特幣的一種‘應(yīng)用場(chǎng)景’。”
事實(shí)上，早在此次勒索病毒暴發(fā)之前，比特幣已成為非法經(jīng)濟(jì)的主要支付手段，其中最知名的是網(wǎng)上黑市“絲綢之路”：該網(wǎng)站供人們兜售購(gòu)買各種違禁品，例如毒品、假證、黑客軟件等，通用的支付工具則是比特幣。在2014年，該網(wǎng)站被取締。但警方表示，“絲綢之路”只是比特幣支付非法交易的冰山一角。
此外，比特幣領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)也頻頻發(fā)生。中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬認(rèn)為，近年，比特幣領(lǐng)域主要風(fēng)險(xiǎn)有：一是以比特幣為代表的數(shù)字資產(chǎn)受各國(guó)政策與投機(jī)客炒作影響，幣值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)很大；二是由于監(jiān)管缺位，一些比特幣交易機(jī)構(gòu)高管借機(jī)卷走客戶資金；三是交易機(jī)構(gòu)自身網(wǎng)絡(luò)安全防范不到位，網(wǎng)絡(luò)受到安全攻擊，致使交易機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)的數(shù)字資產(chǎn)被盜，造成投資者損失慘重；四是一些違法者利用比特幣的部分匿名、跨國(guó)界全網(wǎng)絡(luò)流通和支付便利等特點(diǎn)，購(gòu)買違禁品，從事犯罪活動(dòng)，勒索病毒即是其中一例；五是近年一些犯罪分子打著“數(shù)字貨幣”名義，行傳銷、詐騙之實(shí)。
“除了非法經(jīng)濟(jì)和勒索，目前基本沒看到比特幣的實(shí)際應(yīng)用。”上述接近監(jiān)管人士表示。
比特幣洗錢受監(jiān)管關(guān)注
在利用比特幣進(jìn)行的各項(xiàng)非法活動(dòng)中，比特幣洗錢尤為受到監(jiān)管層關(guān)注。
“對(duì)監(jiān)管層而言，比特幣最大的問(wèn)題是，它有可能被利用來(lái)洗錢或者從事不正當(dāng)交易等。”全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委副主任委員吳曉靈認(rèn)為。
“用比特幣洗錢可以繞過(guò)管制將資金轉(zhuǎn)移，尤其是在中國(guó)目前還存在資本管制的情況下，針對(duì)這種行為應(yīng)盡快出臺(tái)監(jiān)管措施。”上述接近監(jiān)管人士表示。
今年初，人民銀行對(duì)比特幣交易平臺(tái)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展融資業(yè)務(wù)、未充分履行反洗錢義務(wù)。
目前，已有若干起比特幣洗錢犯罪行為被有關(guān)部門查處判決。一個(gè)例子是黑龍江省高級(jí)人民法院〔2016〕黑民終第274號(hào)民事判決書顯示，2014年7月，犯罪分子曾將電信詐騙獲得的200萬(wàn)元充值到在OKCoin交易平臺(tái)幣行注冊(cè)的賬號(hào)，分批多次購(gòu)買共計(jì)553個(gè)比特幣，同時(shí)進(jìn)行提幣操作，將比特幣轉(zhuǎn)到比特幣錢包，最后在澳門地下錢莊將比特幣賣出，完成洗錢活動(dòng)。
判決書指出，在發(fā)現(xiàn)該賬戶交易存在異常（短時(shí)間內(nèi)大量購(gòu)買并提取比特幣）的情況下，平臺(tái)沒有及時(shí)盡到審查、監(jiān)管義務(wù)，放任犯罪嫌疑人在短短一個(gè)多小時(shí)內(nèi)購(gòu)買價(jià)值200萬(wàn)元的比特幣，并同時(shí)將比特幣提出交易平臺(tái)。
“由于樂(lè)酷達(dá)公司（OKCoin幣行平臺(tái)方）的不作為行為，被犯罪嫌疑人利用，順利完成洗錢犯罪，客觀上造成受害人巨額財(cái)產(chǎn)被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移揮霍、無(wú)法追回的后果，樂(lè)酷達(dá)公司對(duì)受害人的損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要賠償責(zé)任。”判決書認(rèn)為。
交易平臺(tái)是監(jiān)管合適“抓手”
對(duì)于去中心化的比特幣，監(jiān)管者正尋求合適“抓手”。
目前，比特幣圍繞生成、存儲(chǔ)、交易和應(yīng)用形成了完整生態(tài)鏈。其中，交易環(huán)節(jié)的社會(huì)影響最廣泛。根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)2017年6月初的統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)三大交易平臺(tái)交易量占全國(guó)交易量的80%以上。其他小型交易平臺(tái)大約有數(shù)十家。保守估計(jì)，交易者數(shù)量超過(guò)一千萬(wàn)人。
專家表示，在交易環(huán)節(jié)，比特幣有典型的涉眾性。圍繞平臺(tái)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)前最為集中，這包括洗錢、價(jià)格巨幅波動(dòng)、市場(chǎng)操縱、信息泄露、交易平臺(tái)跑路和黑客攻擊等。因此，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，交易平臺(tái)是監(jiān)管的最佳“抓手”。
中國(guó)政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長(zhǎng)李愛君認(rèn)為，二級(jí)市場(chǎng)交易在沒有監(jiān)管的情況下必然存在操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易與欺詐，從而掠奪無(wú)辜百姓的財(cái)產(chǎn)。比特幣交易沒有漲跌停、沒有交易時(shí)間限制，虛擬貨幣價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)容易出現(xiàn)劇烈波動(dòng)。
有比特幣投資者向記者表示，在比特幣的交流群里發(fā)現(xiàn)，每隔一段時(shí)間，其所在平臺(tái)官方客服就會(huì)在群中發(fā)布相關(guān)廣告——推廣做空或者做多。這無(wú)疑會(huì)加劇比特幣的暴漲暴跌，也更容易受莊家控制。

“需要注意的是，取締比特幣交易平臺(tái)，并非是取締比特幣。取締平臺(tái)是取消比特幣與法幣大量?jī)稉Q的通道。”上述接近監(jiān)管人士表示。
早在2013年，人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，通知規(guī)定了比特幣的性質(zhì)，并明確不得使用比特幣為服務(wù)定價(jià)等規(guī)定。比特幣具有沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等四個(gè)主要特點(diǎn)。雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

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