銀行流水賬單俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間內(nèi)與銀行發(fā)生的存取款業(yè)務(wù)交易清單。
作為中鋼集團(tuán)旗下的主要資產(chǎn)平臺，中鋼股份無疑是集團(tuán)困局中的暴風(fēng)眼。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從兩位獨(dú)立的消息人士處獲悉，截至今年7月底，中鋼集團(tuán)逾期的貸款僅為6.9億元，并非傳說中的數(shù)百億。目前已有多家銀行與中鋼接洽過，正在研究幾種可行的融資方案，但并未最終確定。

業(yè)內(nèi)傳言，中鋼集團(tuán)逾期貸款涉及工行、交行，工行在回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者詢問時表示，“中鋼集團(tuán)及其下屬企業(yè)在工行的融資余額占中鋼全部金融機(jī)構(gòu)融資余額的比重不足1.3%，目前工行相關(guān)融資均未違約。”交行方面則未能給予正面回應(yīng)。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，中鋼股份及其子公司已向近40家銀行申請貸款，截至2013末，貸款余額前幾名的銀行分別是中國銀行80.44億元，國開行63.16億元，農(nóng)行49.24億元，交行46.53億元。

但針對中鋼集團(tuán)的貸款逾期傳言，多家銀行接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時均未發(fā)表置評。

短期負(fù)債高達(dá)86.5%

中鋼集團(tuán)是國資委旗下的大型央企，該公司持股99%的中國中鋼股份有限公司(以下簡稱“中鋼股份”)是其主要經(jīng)營主體。截至2013年，中鋼股份總資產(chǎn)為1002.03億元，占中鋼集團(tuán)總資產(chǎn)的91%，中鋼集團(tuán)大部分的負(fù)債也是來自于中鋼股份及其子公司。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至2013年末，中鋼集團(tuán)總資產(chǎn)1101.12億元，總負(fù)債1033.52億元，資產(chǎn)負(fù)債率為93.87%，較2012年末的98.1%有所下降。全年實(shí)現(xiàn)營業(yè)總收入為1404.74億元，利潤總額僅為1.35億元。

中鋼股份于2010年10月20日發(fā)行了20億元的企業(yè)債(下稱“10中鋼債”)。作為發(fā)債主體，其銀行貸款是否已經(jīng)逾期，以及該公司償債能力是否發(fā)生變化，中鋼股份暫未進(jìn)行公開披露。

而國家發(fā)展改革委辦公廳2011年發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)債券存續(xù)期監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知》中明確要求，“除定期披露信息之外，在企業(yè)債券存續(xù)期內(nèi)，發(fā)行人未能清償?shù)狡趥鶆?wù)等重大事項(xiàng)，均應(yīng)及時披露相關(guān)信息。

中鋼股份此前公布的年報(bào)顯示，截至2013年末，其總負(fù)債為950.67億元，總債務(wù)619.78億元。資產(chǎn)負(fù)債率2011年以來連續(xù)三年在90%以上，2011年是98.47%，2012年94.78%，2013年末為94.87%。

來自國際信用評級機(jī)構(gòu)——中誠信在2014年6月發(fā)布的“10中鋼債”跟蹤評級中，維持中鋼股份主體評級為AA-，評級由負(fù)面調(diào)整為穩(wěn)定，“10中鋼債”評級為AA-。

中誠信稱，展望上調(diào)的原因，海外礦產(chǎn)資源較為豐富且供應(yīng)穩(wěn)定、貿(mào)易業(yè)務(wù)經(jīng)營較為穩(wěn)定、2013年扭虧為盈，盈利能力有所恢復(fù)，部分償債指標(biāo)有所好轉(zhuǎn)。截至2014年3月底，中鋼股份共獲得銀行授信877.17億元，尚未使用的授信額度為204.21億元。

中誠信表示，中鋼股份近年來債務(wù)壓力重、資產(chǎn)負(fù)債率很高、公司存貨、應(yīng)收賬款和預(yù)付款金融一直較大，面臨一定的流動性風(fēng)險，而行業(yè)景氣度下滑，進(jìn)一步增加了公司的運(yùn)營壓力。數(shù)據(jù)顯示，中鋼股份2013年實(shí)現(xiàn)利潤總額7.43億元，實(shí)現(xiàn)扭虧為盈，但公司經(jīng)營仍處于虧損狀態(tài)，2013年經(jīng)營性業(yè)務(wù)虧損7.22億元。

來自中誠信2014年對中鋼集團(tuán)的跟蹤評級報(bào)告中顯示，在中鋼股份的債務(wù)中，大多數(shù)是銀行貸款，銀行貸款中又以短期借款為主。截至2013年末，中鋼股份短期債務(wù)金額為549.45億元，占總債務(wù)的比重為88.65%。

此外，在中鋼股份的短期負(fù)債中，還有高達(dá)141.42億元的應(yīng)付票據(jù)，其中銀行承兌匯票為139.47億元，但該公司未披露來自哪些銀行。

40家銀行貸款明細(xì)

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者根據(jù)中鋼股份發(fā)布的年報(bào)不完全統(tǒng)計(jì)，作為大型國有企業(yè)，中鋼股份及其子公司已向近40家銀行進(jìn)行貸款。

一名不愿透露姓名的銀行業(yè)人士表示，即使在近兩年鋼鐵行業(yè)不景氣，且中鋼連續(xù)幾年財(cái)務(wù)狀況不佳的情況下，也有銀行愿意給其貸款，“主要原因是在銀行的風(fēng)險意識里，央企不會違約，出了問題總有人來兜底。”

而在國有大行中，工行和建行給予中鋼股份及其子公司的貸款較少。截至2013年末，工行貸款余額為5.38億元。其中工行邢臺冶金支行質(zhì)押貸款6000萬、抵押貸款1.12億元。工行洛陽華山支行抵押貸款7800萬元。此外，工行還有約2.88億元的擔(dān)保貸款，而建行僅在該行西安勞動路支行有1億元的保證貸款。

值得注意的是，在中鋼股份的短期貸款中，大量利用子公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或者集團(tuán)內(nèi)母子公司之間相互擔(dān)保融資。以質(zhì)押貸款為例，中行40.8億元貸款以及交行34.5億元貸款均是以中鋼股份子公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押。

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