近年來，金融機構的工作人員利用職務之便，詐騙客戶資金的案件層出不窮，“蘿卜章”、“飛單”等“意外”事件更是比比皆是，而在經過興業(yè)銀行與美的集團理財資金不翼而飛之后，近日，南京銀行也被推至風口浪尖之上。

支行女副行長詐騙上市企業(yè)4400萬元

7月14日，新三板掛牌藥品批發(fā)銷售企業(yè)柯菲平發(fā)布訴訟公告，稱原南京銀行白下高新園區(qū)支行副行長單某以購買信托產品為名詐騙該公司巨額資金。

公告內容顯示，2011年9月，南京銀行白下高新產業(yè)園區(qū)支行原副行長單小雨以幫助柯菲平購買萬科信托產品為名，從柯菲平公司取得5000萬元，其中2000萬元用于購買信托產品，另外3000萬元則匯入家人賬戶，并用上述款項歸還個人欠款等，期間單某還曾偽造3000萬元的信托合同。

事后，柯菲平工作人員發(fā)現異常并報警，目前一審已判決，二審判決尚未下達。

南京中院認定，單某利用其作為南京銀行白下高新園區(qū)支行工作人員的身份，以幫助購買理財產品、企業(yè)需要“過橋”資金為由騙取柯菲平公司的信任，先后兩次騙得柯菲平公司錢款共計4400萬元，所得款項用于歸還個人債務。在其案件中，南京銀行白下支行存在明顯過錯，應當承擔賠償責任，而其民事責任則由南京銀行承擔。

擅自交出房屋產權證 導致客戶錢財兩空

事實上，上述案件已不是南京銀行首例違規(guī)事件，2016年3月，南京市民王某準備將手中的二手房進行出售，另購置學區(qū)房。

在中介的介紹下，王某與買房人湯某達成買賣協議，并收到 30%的首付款，余下128萬房款雙方約定通過銀行貸款的方式支付，隨后，買賣雙方在南京銀行向其信貸經理黃某遞交了二手房貸款的相關材料。

為了能夠盡快拿到房款，王某在4月初，將房產證交給了黃某，由其辦理湯某的二手房按揭貸款。然而，在辦理完畢所有相關手續(xù)之后，王某并沒有收到房款，起初，銀行方面以正在辦理之中為由，進行拖延。而當王某再次進行催促時，銀行方面則聲稱此筆貸款不符合條件，并稱兩證以別人取走，但對于“誰拿走房產證、何時拿走的”等問題，黃某一直拒絕回答，并表示自己這么做符合銀行規(guī)定，卻無法出示相關依據。

經過多方調查后，王某發(fā)現，事實上，就在南京銀行接收該房屋產權證的同一天，買房人湯某就已將此房產抵押給了第三人。這也就是說，南京銀行軟件大道支行信貸經理黃某是將已經辦理過戶卻并未完成交易的二手房產權證擅自交出，最終使得“別有目的購房人”有機可乘，并迅速將房產抵押給第三方，導致房主王某 “房錢兩空”。

業(yè)績下滑 多次被罰

事實證明， 2017年南京銀行確實極為不順，根據一季報告顯示，該行一季度凈利潤增速同比增長15.8%，營業(yè)收入同比負增長20.6%，主要受息差收窄和中間收入增速下滑的影響，凈利息收入與手續(xù)費收入分別同比負增長14.3%、42.0%，該行的同業(yè)資產環(huán)比年初上升24.9%，相對應的同業(yè)負債環(huán)比負增長27.7%。

業(yè)績下滑還不是最重要的，就在3月21日，南京銀行蘇州分行因信貸資產非真實轉移、以貸轉存虛增保證金存款，被中國銀監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局罰款55萬元。3月30日，南京銀行南通分行更是因為涉及票據違規(guī)“光榮”登榜。其違規(guī)案由為“辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票貼現”和“逆程序辦理票據轉貼現業(yè)務，嚴重違反審慎經營規(guī)則”。

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